Pendahuluan
Otomatiasi pengelolaan kas sangat penting saat ini. Langkah ini merupakan hal krusial, karena akan meninggalkan pengelolaan kas secara tradisional melalui spreadsheet. Strategi modern dalam pengelolaan kas seperti analisis arus kas otomatis, akan dapat menyediakan tampilan kas secara real-time dan terperinci. Hal ini akan meningkatkan pendapatan, dan menghemat waktu puluhan jam bagi tim treasury. Tulisan ini merupakan kelanjutan dari 2 tulisan sebelumnya dengan judul ”Memahami pentingnya cash flow analysis dalam organisasi bisnis”, & ”Antara cash flow analysis dengan cash flow forecasting & tantangannya”. Pada 2 tulisan sebelumnya membahas 5 item terkait Automated Cash Flow Analysis, menurut Mountford (2023)[1]. Tulisan ini akan mengangkat 2 item sisanya & masih mengacu pada tulisan Mountford (2023), yaitu: How Automation Modernizes Cash Flow Management & Cash Flow Management – Which Side of the Iceberg Are You On?.
How Automation Modernizes Cash Flow Management
Semua masalah dalam mengelola arus kas, muncul dari proses manual. Karena itu, solusinya adalah otomatisasi. Pertama, saat transaksi dicatat secara otomatis, tidak ada kemungkinan kesalahan transkripsi. Hal ini memungkinkan transaksi dicatat secara real-time dengan menghubungkan ke rekening bank. Ini memberikan tampilan posisi kas organisasi yang selalu terkini, bahkan hingga hari ini. Tag dapat melacak apakah arus kas masuk dan keluar terkait dengan operasi, pembiayaan, atau investasi.
Kemampuan untuk memahami apa yang dikatakan data secepat mungkin memberi perusahaan keunggulan kompetitif yang sangat besar dan kemampuan untuk menanggapi krisis, atau peluang tak terduga saat muncul. Terakhir, karena API bank menyediakan satu sumber kebenaran, tidak ada silo data & semua orang melihat informasi yang sama dan membuat keputusan yang sesuai.
Cash Flow Management – Which Side of the Iceberg Are You On?
Lihatlah gunung es (iceberg) manajemen kas dalam gambar diatas. Ada dua cara berbeda dalam melakukan sesuatu: cara tradisional (secara manual, dengan spreadsheet) dan cara modern (dengan otomatisasi dan visibilitas kas waktu nyata). Pada gambar diatas, di atas air akan terlihat apa yang didapatkan dengan setiap metode. Melalui proses manual misalnya, perkiraan arus kas “semi-tepercaya”. Tapi itu tidak akan cukup untuk mengarahkan jalur yang tepat, di mana setiap bit likuiditas diperhitungkan dan dialokasikan dengan sempurna. Karena itu, manajemen memerlukan prakiraan yang dihasilkan dari data bank, dan disempurnakan dengan pembelajaran mesin, yang semakin akurat dari waktu ke waktu.
Posisi kas harian sangat sulit untuk dibangun. Jika perusahaan besar, tidak mungkin akan memiliki cukup waktu dalam sehari untuk menetapkan posisi kas harian pada akhir hari itu. Melalui sistem, hal tersebut akan ada tanpa upaya apa pun yang diperlukan dari tim treasury.
[1] Jason Mountford, May 2023,
Automated Cash Flow Analysis: What’s Under the Iceberg?Tagged with: Akurat,
Analisis arus kas otomatis,
API,
Automated Cash Flow Analysis,
Cash Flow Management – Which Side of the Iceberg Are You On?,
Data,
How Automation Modernizes Cash Flow Management,
Iceberg,
Investasi,
Kesalahan transkripsi,
Keunggulan Kompetitif,
Krisis,
Krusial,
Likuiditas,
Mengelola,
Menghemat waktu,
Metode,
operasi,
Otomatiasi pengelolaan kas,
Peluang,
Pembelajaran mesin,
Pembiayaan,
Pendapatan,
Pengelolaan kas tradisional,
Proses manual,
Real time,
Rekening bank,
Semi tepercaya,
Sistem,
Spreadsheet,
Strategi modern,
Sumber kebenaran,
Tidak ada silo data,
Treasury,
Visibilitas kas